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监管再加码!两跨境券商APP境内宣布下架

2023-11-29 13:00:02 发布

随着投资渠道的开放,投资者进入海外市场的需求正逐渐增加,但在其他国家或地区开立证券账户却是一件麻烦事,开户有时需要亲身办理,出入金步骤繁琐,整体流程耗时长至数日,对于大部分投资者颇为不便。在这种情况下,以富途和老虎为代表的新型跨境券商上线,可以说让投资者耳目一新,哪怕在国内个人每年换汇有限额,投资项下外汇不准出境的情况下,这些跨境券商仍然吸引了不少国内客户。

但是,由于跨境券商的运营存在不合规之处,监管机构对于跨境经纪业务的监管也逐渐加强,它们在运营上也受到了越来越大的压力。继此前停止内地客户新开户之后,富途和老虎的APP也将从境内应用商店下架。

下架APP仅相隔一日

根据多家媒体的报道,富途证券旗下的富途牛牛APP将于2023年5月19日起从中国境内在线应用程序商店中下架,老虎证券的“老虎国际”则是从5月18日起下架。谈及下架的原因,富途证券在官方声明中表示,是为了响应证监会规范跨境证券业务的行业整改要求,此举旨在推动业务全面符合境内监管精神。

对于存量客户的善后问题,富途方面表示,境内客户以及香港和境外用户仍可通过富途牛牛App进行交易,相关服务和业务均不受任何影响,并且香港和境外客户仍能如常下载和使用富途牛牛App。老虎证券方面,虽然小编暂无法从该公司官网获得公告信息,但从媒体披露的公告内容来看,大意与富途证券基本一致。

(来源:富途牛牛官网)

软件在应用商店下架,意味着投资者将很难再获得更新等服务,对于苹果iOS这样极度依赖于软件商店的操作系统使用者尤其如此。但从富途公告下方的评论区内容来看,部分投资者似乎并不相信这一点,有人甚至指出可以通过更换港区Apple ID来下载及更新。

(来源:富途牛牛官网)

跨境券商“法宝”之一:品种多

按常理来说,在监管力度逐渐加大的情况下,就算投资者已经在这些跨境券商开户,想要交易之前至少也会三思而后行,但上述评论区当中的内容显然并非如此。那么,这些投资者为何会对跨境券商“爱得深沉”?可交易品种较多,或是跨境券商吸引投资者的原因之一。

以资金通过四大常见渠道跨境到香港市场为例,在该市场最主流的七大类资产当中,港股通渠道的覆盖范围最窄,只能投资于部分港股和ETF,通过基金投资港股可选范围则略宽,但仍会受到诸多限制,至于在香港银行和跨境券商开户则情况较好,它们都能提供相对完整的产品链条。

尤其值得一提的是,香港持牌银行虽然并不受限于分业经营,但它们的优势仍集中于传统银行业务以及部分高级金融产品的销售,在股票、期权和期货等一般金融产品的交易上,当地投资者不少偏向于通过专业经纪商进行。在小编看来,香港部分专业的经纪商与银行之间,或许只有一张牌照的距离。

跨境券商“法宝”之二:成本低

当然,考虑到港股市场不限制涨跌停,也不限制T+0,不论日内进出还是长线投资,投资者大多都能找到合适的价格进行交易。但如果选择银行作为交易渠道,成本可能高得惊人。

根据统计,按各机构现行标准佣金计算,香港本地银行的港股交易佣金可能是富途等跨境券商的数倍乃至十数倍,中银香港人工下单服务的佣金标准甚至达到每笔0.5%,且每笔最少100港币起收,就连以耀才证券等为代表的香港本土券商佣金都高过富途。如果考虑到部分机构是按每笔成交计算佣金,实际成本可能更高,因为一笔委托对应的成交可能不止一笔。

虽然银行在金融交易方面也有一定优势,但在佣金方面,其相对富途这样的新型跨境券商几乎没有优势,对于频繁交易的投资者尤其如此。哪怕是对比香港本土券商,跨境券商在交易成本上也极为领先。造成这种情况的原因之一可能由跨境券商的营业性质决定,因为这些券商在香港不少都是以线上服务为主,没有或极少开设实体网点,各项成本自然更低。

没有内地新客,未来怎么办?

事实上,在此次APP下架之前,许多跨境券商已经经历了监管加强等冲击,部分券商已停止向持有内地身份证的客户提供新开户服务,有券商甚至直接选择关闭内地客户的账户,这不仅影响到了投资者的交易,对于券商本身的业绩也是打击不小。但从媒体报道上看,部分跨境券商已经将目标转向其他市场。

证券时报在报道时引用数据指出,老虎证券去年12月正式官宣落地香港,为本港投资者提供一站式交易全球主要市场金融产品的服务。而根据老虎方面的说法,在更早布局的新加坡,当地每三个常住成年人口中约有一位使用过老虎旗下的Tiger Trade,2022年四季度,新增客户平均净入金额近1.2亿美元,连续三个季度上涨。至于富途方面,旗下海外版交易平台moomoo就在美国诞生,随后又在2021年3月、2022年3月分别进入新加坡、澳大利亚市场。在过去几个季度,富途新增客户主要来自香港地区和海外市场,富途控股创始人李华3月28日晚间回应投资者提问时也着重提及了这一点。

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